企業現金管理是指對企業現金(準現金)流進行有效的預測、監控及管理,包括:有效掌控賬戶和資金資訊;以最合理的成本增加可用現金頭寸,避免流動性赤字;降低和控制交易風險;建立理想的現金餘額並集約化配置現金資源;優化現金(債務)的投融資等。銀行現金管理服務從上述各個方面滿足客戶需求,幫助企業增加價值、實現效益最大化。

  交通銀行“蘊通賬戶”,依託業內領先的核心賬務系統,全面提供賬戶管理、基本結算、收付款管理、流動性管理、票據管理、投資管理、融資管理、風險管理、渠道管理等九大類、近四十項現金管理服務功能,無論是通過網上銀行、銀企直聯,還是在交通銀行境內2600余個分支機構和境外多家海外分行,您都能享受到令人放心的專業級服務。
 
 
 
  ● 本外幣存款賬 ● 組合賬戶 ● 二級賬戶 ● 境外存款賬戶 ● 賬戶資訊報告
  ● 國內結算 ● 國際結算 ● 代發工資(薪金卡) ● 報賬通 ● 繳稅通 ● 報關一點通
  ● 快速收款 ● 安全付款 ● 對賬服務 ● 快匯
  ● 人民幣現金池 ● 外幣現金池
  ● 電子票據 ● 票據託管
  ● 雙利投資 ● 委託貸款 ● 股票投資 ● 債券投資 ● 基金投資 ● 本外幣理財産品
  ● 賬戶透支 ● 票據池融資
  ● 交易結算風險管理 ● 流動資金匯率風險管理 ● 利率風險管理 ● 商品價格風險管理
  ● 櫃面服務 ● 企業網上銀行 ● 銀企直聯 ● 跨行資金管理 ● 專家服務
  “蘊通財富”是交通銀行的公司金融服務品牌,“蘊通財富”專注于客戶價值,努力實現“企業財富管理,金融智慧服務”的品牌宗旨。交通銀行推出的現金管理服務——“蘊通賬戶”承繼“蘊通財富”服務理念,將現金管理作為維繫銀行與企業協作關係的最佳紐帶,通過全盤籌劃,為客戶提供全方位、個性化的現金管理服務,協助客戶實現財富暢享,促進客戶與交通銀行的和諧交融,共同發展。

  交通銀行從2002年起即開始推出了基於企業網銀的現金管理服務。近年來,應對企業財資管理需求的快速增長,交通銀行進一步加快現金管理業務發展,重點在IT平臺、産品創新、專業團隊、服務體系等四個方面加大資源投入,努力打造一流的現金管理系統平臺和高效的服務品質。
  2006年,交通銀行在大集中系統平臺的基礎上,全面升級優化現金管理産品平臺,新平臺具備資訊高度整合、開發效率高、功能組合靈活化、後續升級便捷化等突出優勢,可為不同客戶提供全面、靈活和個性化的現金管理服務。
  2007年,交通銀行推出現金管理服務品牌—“蘊通賬戶”,針對企業客戶在採購、生産、銷售、投資、融資、集團管控等各個環節、各個領域的財資管理需求,以賬戶管理、收付款管理、流動性管理為核心,系統整合各項産品,為客戶提供全方位、一站式的現金管理服務。目前,已有數千家企業成為蘊通賬戶的現金池用戶,近十萬家企業應用了蘊通賬戶的現金管理産品功能。
  憑藉強大的現金管理産品功能和良好的服務能力,交通銀行贏得了許多優質現金管理客戶的認可。
  

● 客戶向交通銀行提交《交通銀行蘊通賬戶服務申請表》
● 交通銀行與客戶簽訂《蘊通賬戶服務協議》;申請客戶為集團企業的,另需集團成員單位和開戶行確認的《蘊通賬戶服務協議參加函》
● 交通銀行根據協議在系統中設置業務規則
● 如採用銀企直聯,需進行相應介面開發測試
● 開通系統功能上線,指導用戶操作
● 團隊售後服務