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交通銀行:銀企攜手賦能企業“三化”管理模式助力製造業高品質發展

時間:2019-10-29

當前,我國經濟正由高速增長階段轉向高品質發展階段。在轉變發展方式、優化經濟結構、轉換增長動力的攻關期,只有推動高品質發展,形成優質高效多樣化的供給體系,才能實現經濟可持續的健康發展。其中,製造業是國民經濟的脊梁,也是實施創新驅動戰略的主引擎。

實體經濟是肌體,金融則是血液。由於製造産業轉型和高品質發展所需的資金龐大,僅靠企業自有資金遠遠不夠。打造“製造強國”之路離不開現代經濟核心——金融的活水“灌溉”。

創新金融産品與服務滿足製造業高品質發展需要,需要在全面深化金融改革創新上發力。近年來,交通銀行積極響應並貫徹落實新發展理念,探索出一條以“三化”為核心服務與支援製造業高品質發展的管理模式,通過持續細化風險綱要和行業信貸政策、簡化審批流程、優化金融服務,助力製造業高品質發展。

 

 “細化”行業政策,引導産業信貸投放

政府工作報告對“加快製造強國建設”作了明確部署。2019年,交通銀行繼續大力支援先進製造業和科技創新,推進製造強國建設。

為了把“金融活水”的作用發揮到極致,交通銀行把製造業考察得“更細緻”——主動加強對製造業發展趨勢開展前瞻性研究,走訪重點企業行業協會,在此基礎上持續細化完善風險綱要和行業信貸投向策,及時調整製造業領域投向內容,實現國標小類全覆蓋。

在響應國家相關政策及要求的基礎上,交通銀行進一步明確“增強製造業信貸投放能力,有效增加製造業中長期貸款和信用貸款”要求,積極引導分行提升對製造業企業的信貸投放和金融服務水準,並對汽車、高端裝備製造、機械、食品、紡織、化學原料等製造業投向指引內容進行調整,在風險可控前提下,增加政策彈性,為提升製造業中長期貸款和信用貸款提供政策支撐,製造業信貸規模穩步增長,成效顯著。

 

 “簡化”審批流程,提升客戶服務效率

交通銀行積極貫徹國務院“放、管、服”改革和服務實體經濟的要求,緊緊圍繞“優化企業開戶服務 推動改善營商環境”主題,推出多項優化客戶服務新舉措,提升客戶服務效率。

在企業亟需的融資服務環節,交通銀行尤其針對重點製造業企業集團預授信額度和專項融資授權,縮短授信流程,提升銀行對企業金融需求的響應速度和服務質效。比如,交行授予東風、上汽、一汽、華為、海爾、三一等製造業集團預授信額度,額度批復後,單戶集團成員一般可在分行許可權內審批,較原集團授信審批週期大幅縮短。

另一方面,交通銀行在前期創新授信客戶白名單制度的基礎上,進一步擴大白名單覆蓋範圍,加大對優質製造業客戶的支援力度。交通銀行將白名單A類客戶作為重點合作對象,在進入重點儲備項目庫、申請集團預授信額度、專項融資授權等方面給予政策傾斜。2019年以來,擴充製造業白名單 A 類客戶約 200戶,覆蓋機械、電子、高端裝備、家電、汽車、石油石化等領域,有效滿足了一大批重點製造企業高品質發展中的資金需求。

 

 “優化”金融服務,助力企業轉型升級

金融是經濟運作的血液,更是現代經濟的核心與工具,而銀行無疑處於中國金融系統的核心。銀行業要從機制、産品、服務等諸多方面進行系統優化和創新,讓金融活水更精準地流向製造業新動能培育最需要的地方,切實服務製造強國戰略。對此,交通銀行摸索出一條“有重點、有上下、有內外”的“優化”金融服務路徑,助力企業轉型升級。

一方面,重點滿足先進製造業企業融資需求,助推企業技術升級和轉型,有效服務“網際網路+”、“新基建”等國家戰略發展重點需要的領域。如給予烽火科技新增授信,用於滿足其5G 數據通信高速模組技改及産能擴充項目,投産後企業主導的通訊産品速率大幅提升,有效推動 5G 國家戰略落地。

另一方面,持續推進製造業産業鏈金融服務創新,發揮産業鏈金融在服務製造型企業中的上下游協同效應。比如交通銀行在給予一汽集團預授信額度之外,通過産業鏈金融,與東風汽車、一汽大眾、一汽轎車等簽訂汽車金融銷售網路協議,覆蓋經銷商企業超過 100 家,有效緩解整車製造上下游中小企業的資金壓力。

再一方面,發揮境內外聯動優勢,為重點製造企業“走出去”提供境內外一站式金融服務。交通銀行盧森堡分行聯合鄭州煤機集團,以銀團混合併購模式參與博世集團全球汽車電機業務項目。並購後,該項目與鄭州煤機亞新科汽車零部件項目形成良好協同效應,有力支援國內優質製造業企業對國外優勢産業和高新技術並購整合。

 



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