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錨定高品質發展目標 實現“十四五”良好開局——交通銀行發佈2021年度經營業績

時間:2022-03-25

2022325日,交通銀行發佈2021年度經營業績。2021年,交通銀行緊緊圍繞完整準確全面貫徹新發展理念、服務構建新發展格局,堅定建設世界一流銀行的戰略目標,以“十四五”規劃為統領,謀新篇、開新局,保持和鞏固了“穩中有進、穩中提質”的發展態勢。報告期內,集團實現凈利潤(歸屬於母公司股東)875.81億元,同比增長11.89%;資産總額達人民幣11.67萬億元,較上年末增長9.05%

行穩致遠,價值創造能力持續提升

基於對跨週期、逆週期政策下業務契機的精準把握,業務規模穩健增長、息差水準保持穩定、量價並進驅動集團盈利能力明顯提升。

報告期內,集團實現營業收入2,693.90億元,同比增長9.42%。其中,利息凈收入1,616.93億元,同比增長5.45%,凈利息收益率保持基本穩定;非利息凈收入1,076.97億元,同比增長15.97%。董事會建議2021年度向普通股股東每股分配現金股利人民幣0.355元(含稅),現金分紅率達到32.16%

服務實體,助力實體經濟加快復蘇

積極發揮金融“國家隊”的主力軍作用,深度切入供給側結構性改革下的全新産業賽道和多層次消費空間,與實體經濟同頻共振、共同發展。

加大金融供給力度。報告期末,集團客戶貸款餘額6.56萬億元,較上年末增長12.17%,為近年來最高水準。公司類貸款中,中長期貸款較上年末增加3,729.82億元,在客戶貸款中的佔比提高至43.13%。全年支援實體經濟的融資總量超過萬億元。

服務國家重點戰略。報告期末,長三角、京津冀、大灣區三大區域貸款餘額較上年末增長15.30%,增幅較集團貸款平均增幅高3.13個百分點,信貸增量佔比超過60%

助力經濟轉型升級。報告期末,境內行製造業貸款餘額較上年末增長16.16%;戰略性新興産業、普惠小微貸款餘額分別較上年末增長90.90%49.23%,貿易融資發生額同比增長31.16%;綠色信貸餘額較上年末增長31.37%

科技引領,加快數字化新交行建設

加快推進數字化轉型,以數字化思維重塑業務流程、展業模式和服務方式,推動經營從經驗判斷型向數據分析型、從人力密集型向人機交互型轉變。

加強頂層設計。報告期內,先後發佈數字化轉型行動方案、“十四五”金融科技發展規劃和數據治理規劃,提出金融科技發展願景“POWER”(平臺Platform、開放Open、智慧Wise、企業級Enterprise、重塑Reinvent),打造體驗極致、生態豐富、風控智慧、運營高效的數字化新交行。金融科技投入87.50億元,同比增長23.60%

深化科技賦能。打造出惠民就醫、普惠e貸等“交銀e辦事”系列産品和數字人民幣等創新標桿,推出手機銀行6.0、企業級行銷中臺和客戶服務平臺等項目,新一代雲平臺、數據中臺、多方安全計算平臺等取得階段性進展。

加快開放銀行建設。聚焦政務、出行、教育、醫療等民生場景及餐飲消費,升級産品和服務方案,做大場景獲客。開放銀行已累計開放介面1,369個,累計調用次數超2.6億次。報告期內,借記卡線上獲客佔比較上年末提升7.3個百分點;信用卡線上獲客佔比超過50%

報告期末,手機銀行月度活躍客戶數(MAU)3,811.03萬戶,買單吧月度活躍用戶2,657.26萬戶;雲端銀行服務用戶規模236.84萬人。

多措並舉,資産品質整固向好

堅持存量風險化解和增量風險防範,持續完善全面風險管理體系,加強對各類風險的前瞻性研判,在發展中調整優化結構,夯實風險防控基礎。

推進風險授信改革。深入推進風險授信與反洗錢改革,運用大數據、人工智慧和知識圖譜等技術強化風險計量和監測體系;落地經營主責任制和專職審批人機制,實現專職貸(投)後管理團隊境內行全覆蓋。

加強存量風險化解。加大不良資産處置清收力度,報告期內共處置不良貸款839.36億元,同比增加10.25億元。

強化增量風險防範。報告期末,逾期貸款率1.33%,較上年末下降0.21個百分點;逾期90天以上貸款餘額佔不良貸款餘額比例66%

報告期末,集團不良貸款餘額967.96億元,不良貸款率1.48%,分別較上年末減少9.02億元、下降0.19個百分點,逾期貸款餘額與佔比“雙降”;撥備覆蓋率166.50%,較上年末上升22.63個百分點。

金融為民,積極踐行社會責任

加大金融支農與服務創新力度。建立“交銀益農通”綜合金融服務體系,推出“興農e貸”線上融資服務,積極參與金融支農創新試點和金融科技賦能鄉村振興建設。報告期末,涉農貸款餘額6,544.61億元,較上年末增長14.13%。

攜手共進推動公益事業發展。報告期內,向甘肅天祝縣、四川理塘縣(國家鄉村振興重點幫扶縣)和山西渾源縣三個定點幫扶縣捐贈資金2,500萬元,連續6年保持增長。全力支援鄉村振興、抗洪賑災、助殘助學等公益事業,報告期內累計捐贈5,193.52萬元。

 

管理層表示,2022年是我國踏上全面建設社會主義現代化國家、向第二個百年奮鬥目標進軍新征程的重要一年,也是交行深入實施“十四五”規劃的關鍵之年。交行將繼續錨定高品質發展目標,堅守金融本源,在與實體經濟“調結構、促轉型”的同頻發展中,實現“穩”與“進”的良性互動;發揮“上海主場”優勢,不斷謀求創新突破,打造四大業務特色,實現銀行價值與客戶價值的共同創造與同步提升。



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