案例一

企業的問題

某境內進出口結算企業,其交易對手主要分佈在歐洲。企業已經與交易對手簽訂了長期以美元計價的貿易合同,因為美元匯率波動較大,該企業和交易對手為了規避匯率風險都分別與銀行敘作了遠期交易,鎖定匯率,從而增加了企業的財務成本。

交行服務方案

建議企業與交易對手使用人民幣進行支付結算,利用人民幣支付結算支援外幣計價的政策優勢,在不需要調整合同計價貨幣的情況,交易雙方約定每次以人民幣進行支付,使用人民幣進行支付結算,免去了遠期交易成本,節省了財務成本。

案例二

企業的問題

某走出去企業在境外成立了項目公司,承包一項工程。該項目公司在運作過程中,發現憑藉自身的信用條件無法獲得當地銀行資金支援,發展資金壓力較大。

交行服務方案

建議該企業借助其在交通銀行的優良信用記錄,由交通銀行為該項目公司的境外融資行為進行擔保。交通銀行開立人民幣融資性保函,向境外銀行擔保,幫助境外項目公司順利得到當地資金支援,成功運作承包項目。

案例三

企業的問題

某外商投資企業在起步經營發展階段遇到資金問題,憑藉自身的信用記錄難以獲得足夠的人民幣資金支援,影響到自身的發展規劃。

交行服務方案

充分利用跨境人民幣業務優勢,建議企業利用境外母公司的信用資源,在境外人民幣市場籌集人民幣資金,如發行人民幣債券等。交通銀行為其提供境外人民幣投行業務+跨境人民幣貸款+人民幣資金匯入的一條龍服務方案。

案例四

企業的問題

某走出去企業的境外子公司計劃向中國境內購買船舶,考慮到自身資金週轉和使用效率的問題,希望能夠獲得銀行資金支援。但該子公司境外的信用不足以獲得中長期的大額資金支援。

交行服務方案

在分析該子公司作為船東公司與境內船舶公司簽訂購買船舶的合同後,針對船舶行業特質,雙方交易特點,交通銀行為其提供境外法律諮詢、買方風險管理、信貸融資、人民幣NRA賬戶服務、跨境人民幣支付結算等綜合服務。

案例五

企業的問題

某企業通過其香港子公司進口原材料。企業為了提高自身資金週轉率,希望通過賒銷方式支付貨款,但是境外出口商無法完全相信香港子公司的付款能力,拒絕接受這樣的條款,提出信用證結算的要求。但是該香港子公司很難達到當地金融機構的業務要求,無法順利開出信用證。

交行服務方案

境內分行聯合香港分行為企業設計了跨境人民幣背對背信用證,由境內分行為企業開立人民幣遠期信用證,交行香港分行在該信用證的基礎上,為該香港子公司開立一筆信用證,滿足境外出口商的結算要求。

中國境內企業是否都可以開展跨境人民幣結算業務?

對於商品、服務進出口等經常項目,人民幣對外直接投資和外商直接投資,以及監管部門允許辦理的其他資本項目,中國境內企業都可以使用人民幣進行跨境結算。

境外哪些國家和地區可以開展跨境人民幣結算?

跨境人民幣結算業務可以在全球任何國家和地區進行。您只需要確認交易對手願意接受人民幣作為計價結算貨幣即可。

交易對手如何使用人民幣進行跨境結算?

您交易對手的開戶行在交通銀行開立人民幣同業往來賬戶或交易對手直接在交通銀行開立人民幣NRA賬戶,即可進行人民幣資金結算。

中國境內企業的人民幣出口收入可否留存境外?

中國監管機構通過"重點監管名單"制度對以人民幣進行的貨物出口進行管理。重點監管名單內企業不可以將出口所得人民幣存放境外。名單外企業的出口所得人民幣可以留存境外,只需由商業銀行代為向人民銀行的跨境人民幣收付資訊管理系統報送相關資訊。即可。重點監管名單實施動態管理,實時更新。

中國境內企業以人民幣結算,出口退稅是否有變?

中國境內企業使用人民幣用於出口結算時,無需辦理出口核銷手續,出口收匯無需進入待核查賬戶,與外幣結算同等享受出口退免稅政策。

海關申報幣種可否與結算幣種不同?

當海關申報幣種為外幣時,也可以使用人民幣作為支付結算貨幣。

轉口貿易是否可以使用人民幣結算?

轉口貿易可以使用人民幣進行支付結算。

人民幣款項收付後可否退(賠)款?

中國境內企業在實際發生人民幣款項收付後可以退(賠)款,退(賠)款金額一般不得超過原收/付款金額。

外商投資企業從境外借入人民幣是否可用於投資?

人民幣境外借款資金不得用於投資有價證券和金融衍生品,不得用於委託貸款,不得購買理財産品、非自用房産。

境內企業與其股權關聯企業辦理人民幣境外放款業務,境外放款利率如何確定?

境內企業向境外放款的利率、期限和用途由借貸雙方按照商業原則,在合理範圍內協商確定。

境內企業境外發行人民幣債券資金是否可回流至國內?

經人民銀行同意後,企業可向銀行申請開立人民幣專用存款賬戶,專門用於存放從境外匯入的發債募集資金。

境外參加行辦理人民幣購售是否有額度限制?

境內代理行與境外參加行、境外清算行與境外參加行之間的人民幣購售業務,原則上不再設定年度日終累計凈額雙向規模。