在與客戶實際合作及對行業整體了解分析的基礎之上，交通銀行對於某進出口企業的現金管理具體需求分析如下：
　　●管理模式——集團公司成立結算中心，要求各成員單位的結算資金全部（或絕大部分）通過結算中心來辦理。
　　●賬戶結構——儘量減少集團各成員單位在銀行開立的賬戶數量，同時不希望對成員單位原有的經營流程産生太大影響。
　　●管理系統——結算中心需要通過銀企直聯將自有資金管理系統與銀行系統進行對接，達到銀企賬務處理同步進行的目的。
　　●集中結算——對各成員單位的結算進行集中管理，按照集團公司的要求，可能是單純管理應收或者應付，也會有集中代理收付的模式。
　　●現金收益——企業沉澱資金需要安全高效的投資渠道，以達到保值增值的目的。
　　●集團授信——因臨時的資金需求，希望銀行提供多種形式的短期融資支援或籌資服務。
　　●風險管理——利用匯率風險管理工具和利率風險管理工具，有效規避外匯資金風險。

（一）資金收付服務方案
　　對於集團公司要集中管理下屬成員單位資金的需求，成員單位在交通銀行開立結算賬戶，通過人民幣現金池，我行提供基於不同賬戶結構的多種資金歸集和請款模式的解決方案。
　　○實時歸集　　○實時請款
　　○止付歸集　　○日間透支
　　○定時歸集　　○定時請款

（二）銀企直聯實施方案
　　為了最大限度保證不影響結算中心現有資金管理系統的操作流程，減少方案上線的測試時間和磨合週期，可以利用銀企直聯使結算中心的資金管理系統與銀行系統對接，實現業務處理資訊的實時傳遞與更新。
　　●核心直聯
　　企業資金管理系統直接從交通銀行核心賬務系統獲取交易狀態和資訊，高效快捷，準確反映業務的實際處理情況。

（三）流動資金保值增值解決方案
對於企業流動資金保值增值的需求，同樣提供了多種業務品種來滿足不同的財務目的。
　　○國債
　　○自動投資、雙利理財
　　○外匯理財：結構性存款、外匯債券買賣及保管、與利率掛鉤産品、與匯率掛鉤産品

（四）集團授信短期融資解決方案
　　針對集團公司因為自身規模或者財務活動的臨時融資需求，採用集團授信，同時提供多種短期融資方案。
　　○法人賬戶透支
　　○票據池
　　○臨時週轉貸款
　　○組合額度，品種主要包括進口開證、出口打包、進口押匯、進口匯出款融資、出口退稅貸款、銀行承兌匯票、出口保險項下融資、非融資性保函、遠期結售匯保證金。

（五）外匯風險管理解決方案
　　○匯率風險管理工具：遠期外匯交易、外匯期權、貨幣互換
　　○利率風險管理工具：遠期利率協議、利率互換