在與證券公司實際合作及對行業整體分析的基礎上，交通銀行對證券公司經營活動中的現金管理需求具體分析如下：
　　●管理模式----按照證監會的管理要求，要做到自營業務涉及的“自有資金”和其他業務涉及的“客戶資金”在管理上的嚴格分離。各類資金的管理都由總部集中管理。
　　●賬戶結構----證券公司的賬戶分為自有性質賬戶和客戶性質賬戶。在自有性質賬戶中，分有人民幣賬戶和外幣賬戶。各證券營業部在當地銀行開立人民幣自有資金賬戶，用於存放證券營業部日常運營所需的費用資金；在客戶性質賬戶中，分有人民幣賬戶（A股結算）和外幣外幣賬戶（B股結算）。在客戶性質的兩類賬戶下，又各自分為總賬戶和分賬戶，總賬戶用於存放總部上收的客戶資金，分賬戶在證券營業部當地銀行開立，按照總部統一規劃，用於存放各證券營業部日常運營所需的客戶資金。
　　●管理系統----證券公司一般通過銀企直聯將資金管理系統與銀行系統連接，達到與銀行同步進行賬務處理的目的。
　　●集中結算----對於總部自有資金賬戶一般由總部的財務部負責集中管理和對外結算。證券營業部自有資金，一般由證券營業部向財務部申請，獲批後下劃。客戶資金一般由總部的運營管理部（或清算中心）負責統一管理，制定各營業廳對應的資金留存額，並負責集中對外結算。
　　●現金收益----因為總部資金的集中存放，可以達到較高的利率，實現資金管理收益的最大化。

（一）全賬戶、全幣種結算服務方案
　　針對證券公司的上述需求，交行提供以下應用服務方案：
　　保持公司現有賬戶結構
　　為了遵循證券公司現有的管理流程和操作建議，方案仍保持證券公司現有的賬戶設置結構。
　　通過許可權控制達到自有資金和客戶資金的分部門管理
　　針對證券公司財務部和運營管理部（或清算中心）各自管理“自有資金”賬戶和“客戶資金”賬戶的需求，方案通過對兩個部門對各自管理的賬戶設定許可權的方式，使業務操作完全隔離。
　　支援多幣種賬戶管理
　　針對A股涉及人民幣，B股涉及美元和港幣的情況，方案涵蓋多幣種賬戶的管理。
　　多層級的賬戶管理體系，完成資金的自動歸集
　　設定總、分賬戶層級，依據證券公司制定的上劃比例，每日自動完成資金歸集。

　　

（二）實施方案
　　為了最大限度保證不影響證券公司現有資金管理系統的操作流程，減少方案上線的測試時間和磨合週期，可以利用銀企直聯使證券公司的資金管理系統與銀行系統對接，實現業務處理資訊的實時傳遞與更新。
　　●核心直聯
　　企業資金管理系統直接從交通銀行核心賬務系統獲取交易狀態和資訊，高效快捷，準確反映業務的實際處理情況。

　　方案實施後，證券公司資金集中管理規劃得以妥善實現，在穩定的系統和安全的業務保障的前提下，滿足證券公司“自有資金”和“客戶資金”隔離管理的需要。