交通銀行 - 交銀金融網
為了讓您獲得更好的使用體驗,請您使用IE10以上內核瀏覽器或最新的Chrome、Edge、Safari瀏覽器訪問網站。 查看支援瀏覽器

Windows系統支援的瀏覽器為:

IE9、IE10、Chrome63.0版本及以上、Edge79.0版本及以上、360安全瀏覽器13.0版本及以上、QQ瀏覽器11.0版本及以上、搜狗瀏覽器11.0版本及以上、Firefox57.0版本及以上

Mac系統支援的瀏覽器為:

Safari11.0版本及以上、Chrome107.0版本及以上、Edge107.0版本及以上、360極速瀏覽器12.2版本及以上、Firefox107.0版本及以上

取消
確定
交行簡介 交行新聞 企業文化 社會責任報告 採購結果公告 交銀供應商門戶 人才招聘 綠色金融 聯繫我們 信訪
     
 
 
   
 

  各省電力公司電網普遍處於省網與國網並行狀態,電力公司要求將省網和國網分開核算,建立省網和國網兩個集團賬戶體系,將各市、縣供電分公司的電費收入實時上收至省電力公司,實行統一管理,具體要求如下:
  ○按收支兩條線對各市、縣及其下屬基層供電單位進行資金管理;
  ○各級供電單位電費資金只收不付,當日實時歸集至省公司現金池,加強對電費資金的統籌管理;
  ○電費歸集不影響下屬各分支公司的日常用款,下屬用款按省電力的總額預算計劃進行;
  ○提供多渠道的客戶電費代收業務,包括自動扣收、網點繳納等;
  ○電力公司和基層單位均可實時查詢本級或本級存放在上級部門的電費資金情況;
  ○根據企業的財務管理制度,提供可靠的銀企對帳服務,解決基層單位與供電客戶間、省電力與基層單位間的銷賬困難。
  ○省電力歸集資金的理財需求。

 
 

  ●電費收繳結算
  電費收繳結算分為居民電費結算和對公電費結算兩部分,居民電費結算按照銀行一般代收費業務模式進行,同時支援網點現金繳費、自動代扣、自助設備繳納、網銀繳納等;對公電費結算要求按照電子自動託收模式進行,即市、縣供電公司通過電子自動託收系統客戶端定期向銀行發送電子扣款指令,銀行電子自動託收系統接受指令後自動在相應企業賬戶扣劃應繳電費資金至各市、縣供電公司賬戶,並將扣款結果以電子形式反饋給各市、縣供電公司,以便其銷帳處理。
  ●電費收繳資金歸集
  省網和國網在銀行各開設一個一級賬戶,各市、縣供電分公司在當地銀行分支機構相應開設現金池子賬戶。各子賬戶只收不支,且收入資金實時歸集至一級賬戶,但子賬戶對帳明細不反映與一級帳戶之間的聯動交易。計算利息時只對一級賬戶計算利息,計入總公司賬戶,但系統亦可實現按照各子賬戶的賬面積數予以計息。
  現金池資金同時約定實時和定時兩種歸集方式,雙層保障下級賬戶資金全額歸集至省公司賬戶。
  ●公司客戶電費代收系統
  為電力企業度身定制開發公司客戶電費代收系統,在交通銀行、電網公司、用戶簽署三方協議的前提下,實行定時從用戶賬戶上自動扣款,並將代收情況實時向公司進行反饋。
  ●預算控制
  各下屬賬戶實行零餘額管理後,通過請款控制,在櫃面渠道和網銀渠道上都能實現省電力的總額預算控制。
  ●及時準確對帳服務
  銀行可按日、月出具總、分賬戶對賬清單,內容包括扣除內部歸集請款的對外收付款交易累計數、存放上級的資金餘額等資訊。



 
 

  蘊通賬戶電力行業應用服務方案實施後,具有以下效果:
  ○資金集中管理規劃得以妥善實現
  ○建立穩健的集團財務集中管理制度
  ○穩定的系統提供安全的業務保障
  ○豐富了電費收繳渠道
  ○提高了電費收繳效率和歸集效率
  ○降低運營成本

 
交通銀行 - 交銀金融網
交通銀行版權所有| 滬ICP備05036189號-1| 滬公網安備31011502019354號

Email:95559@bankcomm.com 二十四小時服務熱線:95559

可信網站