業務簡介

立即辦理

交通銀行面向個人客戶提供公募基金、基金專戶、券商集合資産管理計劃等産品的代理銷售服務。

公募基金：交通銀行為所有成功開立基金交易賬戶的個人客戶，提供1800多只開放式基金的銷售服務。

基金專戶：區別於統一標準化合同的公募基金，基金專戶可以根據投資者需求和風險偏好，為其“量身定做”，充分滿足個性化理財需求。根據參與客戶數量和參與起點金額不同，基金專戶分為一對一專戶（投資起點人民幣3000萬元）和一對多專戶（投資起點人民幣100萬元）。

 券商集合資産管理計劃：交通銀行與多家證券公司建立了券商集合資産管理計劃代理推廣業務合作，根據科學的産品優選評估體系，為我行客戶提供豐富多樣的定制化高端財富管理産品。券商集合資産管理計劃種類豐富，無人數限制的券商大集合投資起點為5萬元或10萬元人民幣；200人限制的券商小集合投資起點為100萬元人民幣。

沃德財富基金優選服務，擁有豐富的産品種類、便捷的購買渠道、專業的選基能力、週到的銷售服務，為您把握投資機遇，助您樂享財富人生！

業務優勢：選基能力專業

      交通銀行擁有專業的基金研究團隊，通過系統化的專業研究，為客戶洞悉大市、把握投資機遇；通過科學的量化模型，科學、客觀、全面審視基金歷史業績和基金經理投資風格；以客戶為中心，按月度制定、調整重點産品池名單；根據客群需求和偏好對基金産品風格進行科學分類，並持續追蹤重點産品業績。

業務優勢：産品種類豐富

交通銀行是中國第一隻開放式公募基金的託管銀行和銷售銀行。現代銷70多家基金公司1800多只開放式基金産品，已實現股票型、混合型、債券型、保本型、指數型、貨幣型全覆蓋，2013年起基金代銷數量連續三年領跑同業，更為高凈值客戶量身定制基金專戶産品。

業務優勢：購買渠道便捷

交通銀行高度注重客戶體驗，不斷豐富交易渠道。目前已完成櫃面、網上銀行、電話銀行、自助通等近10 個基金銷售渠道的建設工作，實現了全覆蓋，多元化的7*24小時基金交易通道，讓客戶享受便捷的基金投資服務。更在網銀、手機銀行渠道為客戶提供費率優惠，大部分産品實現了全渠道定投申購8折的費率優惠！

業務優勢：客戶服務貼心

訓練有素的交通銀行客戶經理團隊，為您提供貼心、省心的基金優選服務。售前，為客戶系統性評估風險承受能力，給出專業的資産配置建議；售中，結合客戶的風險偏好，用心挑選最適合的産品；售後，為客戶持續追蹤基金業績。此外，交通銀行總行及各分行，將面向全行基金客戶持續提供基金健診、沃德財富基金優選服務投資報告會等增值服務！

業務提示及購買網點查詢

1、交易時間：正常交易日9:30－15:00，15:00以後交易將作為次日申請提交、對外報送。如在正常交易日內遇到交易所指數熔斷情況，熔斷後的交易申請確認規則以基金公司實際確認結果為準。

2、基金風險等級從2R到5R不等，一般情況下貨幣型基金為2R、債券型基金為3R、混合型基金為4R、股票型基金為5R。

3、客戶認購、申購、贖回等基金交易的確認時間及手續費等情況以最終列印的《基金代銷業務交割單》為準。

4、申購費率優惠規則：自2015年6月30日15:00至2016年6月30日15:00期間,投資者通過網上銀行、手機銀行申購的基金（前端模式）手續費費率享受最低8折優惠，折扣優惠後的手續費費率不低於0.6%。原申購手續費費率已低於0.6%的將不再有折扣優惠，按原申購手續費費率執行。申購費率優惠活動是否順延以交通銀行的公告為準。各基金是否參與交通銀行的申購費率優惠活動以基金公司的公告為準。

5、定投費率優惠規則：自2008年6月16日起,投資者在交通銀行定投申購的基金（前端模式）手續費費率享受最低8折優惠，折扣優惠後的手續費費率不低於0.6%。原申購手續費費率已低於0.6%的將不再有折扣優惠，按原申購手續費費率執行。各基金是否參與交通銀行的定投費率優惠活動以基金公司的公告為準。

 

基金有風險，投資需謹慎。