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黃金租賃業務指企業客戶通過上海黃金交易所平臺從交通銀行租入實物黃金,到期後歸還實物黃金,並按期以人民幣方式交納租賃費用的業務。其中實物黃金是指可在上海黃金交易所場內交易、符合交易所入庫標準的標準黃金。
企業客戶通過借入實物黃金,既可以滿足日常經營黃金實物和流動性需求,還可節省資金佔用成本,提高資金使用效率,加以套期保值,鎖定未來歸還黃金的價格,有效規避金價波動對企業財務的影響。
1、降低企業經營成本,提升企業經營效益。
2、緩解資産負債壓力,優化企業財務結構。
3、業務流程高效靈活,提高企業管理質效。
4、提供專業套期保值,協助企業管控風險。
1、企業客戶向所在地交通銀行經營單位提出黃金租賃業務辦理申請。
2、分行對企業客戶綜合評估、落實好授信後,與企業溝通確認租賃數量和費率水準,企業可選擇是否接受套期保值增值服務,銀企雙方簽訂《黃金租賃業務合同》等材料。
3、租借日當天,銀企雙方完成上海黃金交易所黃金租借質押系統的租借申報,上海黃金交易所審核租借申報,完成過戶,黃金從銀行賬戶劃撥至企業賬戶。
4、企業客戶按《黃金租賃業務合同》約定向交通銀行支付租賃費用。
5、到期日當天,銀企雙方完成上海黃金交易所黃金租借質押系統的還金申報,上海黃金交易所審核還金申報,完成過戶,黃金從企業賬戶劃撥至銀行賬戶。
6、交通銀行收到黃金後,釋放企業客戶授信額度。
1、交通銀行的黃金租賃業務適用於符合上海黃金交易所對黃金租賃業務準入要求的企業客戶。
2、企業客戶開展黃金租賃業務,須事先成為上海黃金交易所會員單位或為會員單位所代理的客戶。交通銀行作為上海黃金交易所金融類會員,為企業客戶提供法人貴金屬代理業務相關服務。
3、企業客戶在交通銀行開展黃金租賃業務,須符合交通銀行一般授信客戶準入條件,且在交通銀行有足額的未提用的有效授信額度。
X集團符合交通銀行以及上海黃金交易所企業客戶黃金租賃業務準入條件,在交通銀行開立了上海黃金交易所交易賬戶。
T日,X集團向交通銀行租借Au99.99 500千克,定盤價為上海黃金交易所T-1日Au99.99合約收盤價,租借期1年,並按照雙方約定支付租賃費。
為規避黃金價格波動風險,X集團與交通銀行簽訂人民幣黃金套期保值業務協議,一年後以約定價格同交通銀行結算。
X集團作為黃金租賃業務的租入方,達到了以下目標:
1、X集團只需支付少量的租賃費,即可借入500千克Au99.99。
2、X集團通過辦理黃金租賃業務,既可以提前實現收益,增加現金流,又可以平衡産金供金的季節性因素,確保週轉庫存。
3、X集團通過與交通銀行簽訂人民幣黃金套期保值業務協議,鎖定了將來歸還黃金的價格,既規避了黃金價格波動的風險,又控制了財務成本,實現了“控制風險、穩定經營”的目標。