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境內分支機構
境外分支機構
旗下子公司
一、離岸開銷戶
(一)開戶
*客戶申請開戶應提供以下基本文件(以下稱:開戶文件)
1.有限公司
(1)企業註冊登記證明正本。
(2)有效的商業登記證(僅香港公司提交)。
(3)公司章程。
(4)首任董事任命書及董事簽署的同意出任董事書; 若公司董事隨後發生變更,還需提供相應的董事任命書及同意出任董事書。
(5)董事會開戶決議抄本(我行可提供範本)。
(6)董事及授權簽字人的身份證或護照。
(7)香港公司註冊時間1年以上的,還需提供最近一期的週年申報表。
(8)非香港公司註冊另需提供由註冊代理人出具的註冊代理人證書 (CERTIFICATE OF INCUMBENCY) 。註冊時間1年以上的,還需提供良好聲譽證明 (CERTIFICATE OF GOOD STANDING)。
(9)我行要求的其他資料
2. 獨資公司
(1)企業註冊登記證明
(2)獨資經營人身份證/護照
(3)獨資企業賬戶開戶委託書
(4)我行要求的其他資料
3. 合夥公司
(1)企業註冊登記證明
(2)合夥備忘錄或契約
(3)合夥經營人身份證/護照
(4)合夥企業賬戶開戶委託書
(5)我行要求的其他資料
4. 社團
(1)註冊登記證明文件
(2)法人機構代表印鑒證明書
(3)社團章程
(4)社團開戶委託書
(5)我行要求的其他資料
5.自然人
(1)身份證/護照
(2)我行要求的其他資料
*開戶程式
1. 客戶申請:客戶按照規定,向我行提交必要的開戶文件,並至我行填寫開戶申請書,印鑒卡及其他有關資料。
2. 銀行審核:我行受理客戶申請,審核開戶文件。
3. 辦理開戶:符合我行開戶要求的客戶,我行將按規定流程開立賬號,並向其發出開戶通知書。
4.根據我行提供的賬號法人活期賬戶于三個月內匯入不低於USD50,000.00或等值的其他外幣(不收取現金)後賬戶生效;自然人活期賬戶于三個月內匯入不低於USD10,000.00或等值的其他外幣(不收取現金)後賬戶生效,不符合上述條件的將自動銷戶。
5.開戶後,若法人活期賬戶日均餘額持續一年以上低於等值1000美元(包括1000美元)的可自由兌換貨幣,每年收取賬戶管理費等值150美元;若自然人活期賬戶日均餘額持續一年以上低於等值200美元(包括200美元)的可自由兌換貨幣,每年收取賬戶管理費等值20美元。賬戶管理費從活期賬戶中扣除,直至活期賬戶餘額為零,賬戶自行終止。
6. 對兩年未發生金融性交易且未欠我行債務的活期賬戶,列為不動戶管理。從賬戶被列為不動戶之日起,每滿半年收取管理費等值50美元,不足半年不予收取,直至活期賬戶餘額為零,賬戶自行終止。
(二)銷戶
若您的賬戶屬正常狀態,您只需攜帶有效的預留印鑒和經辦人及董事的身份證件至交通銀行離岸業務協辦行申請。
吸收非居民的資金,服務於非居民,俗稱“二頭在外”。
資金來源於境外,資金運作亦在境外。
離岸銀行業務的服務對象主要是非中華人民共和國居民,即境外(含港、澳、臺地區)的自然人、法人(含在境外註冊的中國境外投資企業)、政府機構、國際組織及其他經濟組織,包括中資機構的海外分支機構,但不包括境內機構的境外代表機構和辦事機構。
我行離岸金融業務中心服務的對象為符合上述定義的非居民企業和個人,以及符合國家外匯管理局政策規定的境內企業和持中國護照但已獲境外永久居留權的個人。
1、需攜帶有效全套開戶資料(詳見業務簡介),全體董事帶有效證件至經營地所在交行網點提交開戶申請。
2、完成離岸賬戶開戶盡職調查、離岸公司客戶美國身份申明書。
3、上述資料經交通銀行離岸金融業務中心審核無誤後,賬戶開通提示將以短信方式通知。