業務簡介

票據回購式轉貼現是指銀行與其他金融機構就已貼現、尚未到期的商業匯票進行轉讓，並按約定的時間、價格和方式將商業匯票贖回的業務行為。在回購到期日之前，貼現票據不得再辦理任何形式的轉貼現。

回購是金融機構間融通資金的一種方式，按方向不同又可分為買入返售和賣出回購兩種方式。

1、商業匯票買入返售（逆回購）：是指票據買入返售方對票據賣出回購方合法持有的未到期票據實施限時購買，票據賣出回購方按約定的時間、價格和方式將票據贖回的交易行為。其中，票據賣出回購方為票據的託收人。

2、商業匯票賣出回購（正回購）：是指票據賣出回購方將合法持有的未到期票據實施限時轉讓給票據買入返售方，票據賣出回購方按約定的時間、價格和方式將票據贖回的交易行為。其中，票據賣出回購方為票據的託收人。

適用對象

具有票據業務經營資質的各級金融機構。

業務特色

1、能夠調劑金融機構資金餘缺，提高資産流動性的同時兼顧資産收益性；

2、期限靈活，方便金融機構短期融資的同時避免了短期融資需求以外的額外付息，減少了無效閒置；

3、能夠鎖定利率風險，保證資金收益；

4、操作手續簡便，到賬速度迅捷，符合金融機構迅捷融資的需求。

辦理流程

1、交易對手提出申請，提供相關轉貼現資料；

2、交易雙方對相關轉貼現資料進行審查；

3、審查通過後，雙方簽訂轉貼現合同等；

4、扣除轉貼現利息後，買入返售方將資金劃付至賣出回購方指定賬戶，匯票由買入返售方保管；

5、回購到期日，票據賣出回購方按票面金額將資金劃付至買入返售方指定賬戶；

6、賣出回購方按約定方式將匯票取回。