業務簡介

業務特色

貨幣互換業務要面向有控制中長期匯率風險要求的客戶。客戶可以把以一種貨幣計價的債務/資産轉為以另一種貨幣計價的債務/資産，達到規避匯率風險、降低成本的目的。例如：若客戶以歐元舉債，而本身並沒有歐元收入，只有美元收入，那麼歐元兌美元升值將大大增加企業的債務負擔。因此客戶可與我行敘做歐元兌美元的貨幣互換交易，以對衝歐元兌美元升值的風險。

1、分行對客戶交易資格進行審核，與合格客戶簽訂業務協議。

2、分行向客戶介紹交易結構，充分揭示交易風險。

3、客戶按要求繳納保證金或佔用授信額度，向分支行提交交易申請。

4、交易成交後，分行向向客戶發送成交確認書。

5、分行和客戶根據成交確認書中的約定進行資金清算。

6、交易到期且清算完畢後，釋放保證金和授信額度。