業務簡介
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利率互換又稱“利率掉期”，是指交通銀行與客戶在約定的期限內，將相同外匯幣種不同利率形式的資産或債務相互交換。例如固定利率和浮動利率間的相互轉換，或浮動利率與浮動利率間的相互轉換。
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業務特色
利率互換是一項常用的利率風險保值工具，通過利率互換，客戶可以將一種利率形式的資産或負債轉換為另一種利率形式的資産或負債，達到提高（或鎖定）投資收益、降低（或鎖定）債務成本的目的。
1、分行對客戶交易資格進行審核，與合格客戶簽訂業務協議。
2、分行向客戶介紹交易結構，充分揭示交易風險。
3、客戶按要求繳納保證金或佔用授信額度，向分支行提交交易申請。
4、交易成交後，分行向向客戶發送成交確認書。
5、分行和客戶根據成交確認書中的約定進行資金清算。
6、交易到期且清算完畢後，釋放保證金和授信額度。
