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  交通銀行精心打造了一套滿足企業資金管理需求的平臺,為不同規模的企業提供覆蓋全渠道、功能全面而靈活、具有現代最新現金管理理念的跨行資金管理平臺(Bank@cross,簡稱B@C)。
  集團企業可以通過該平臺實現跨行資金集中管理,集團層面統一調劑、監管資金,提高資金的使用效率,降低資金的使用成本,有效的控制財務風險。
  跨行資金管理平臺為集團、成員單位、銀行系統搭建一個三位一體的整合平臺,在集團內部建立一套管理架構,強化集團對下屬單位的資金監管和統籌,為成員單位提供資金業務辦理平臺,並實現和其他系統如財務系統、ERP、全面預算等系統的數據共用。

  ●運作模式
  交通銀行跨行資金管理産品支援兩種運作模式,兩種運作模式的系統在業務功能上完全相同。
  ○非託管模式
  由企業自行購置跨銀行資金管理平臺所需軟硬體設備,並負責日常運作維護。
  ○託管模式
  由企業將跨銀行資金管理平臺託管到銀行進行運營管理,平臺涉及的軟硬體設備的購置和日常運作維護都由銀行負責。

  ●功能模組
  交通銀行跨行資金管理平臺涵蓋內部管理、賬戶管理、現金管理、付款管理、資金預算、查詢分析和決策分析、報表管理、銀企直聯、ERP介面等核心功能,為企業集團搭建一個統一的資金管理平臺:
  ○內部管理
  企業可建立內部管理機制,搭建內部管理架構。如果為我行統一託管模式,則可建立相應的系統運作監控體系。
  ○賬戶管理
  對賬戶開戶、銷戶等操作實行流程化管理,實現利率設置和調整。設置賬戶的從屬及級次關係,便於現金管理業務的開展。
  ○現金管理
  集團總部可以統一對所有單位賬戶資金進行調度,內部調劑餘缺,並實時監控。設置集團內部對資金實行內部定價的機制,實行資金有償使用等功能形成完整的現金管理解決方案,滿足集團企業資金集中管理的需要。
  ○預算管理
  通過資金預算管理實現資金的事前計劃、事中控制、事後分析,從而方便企業加強集團財務控制、實行資金精細化管理。
  ○支付管理
  對集團單位的付款進行管理,保證款項高效、快捷的支付,同時結合預算科目進行控制。
  ○銀企直聯——
  實現跨行資金管理平臺與各商業銀行系統的直聯,完成賬戶資訊的查詢和交易指令的不落地處理。
  ○查詢分析
  通過與銀行的直聯,從商業銀行系統將賬戶資訊獲取到託管系統或企業本地,在平臺上生成一系列跨行資金賬戶報表,為企業提供決策支撐。
  ○ERP介面
  提供標準介面規範,方便跨行平臺與企業ERP系統對接,實現資金資訊的共用和業務的不落地處理。
  ○短信/郵件平臺
  通過短信/郵件平臺實現對業務的自動預警和提醒。
  ○集中審批
  在跨行資金管理平台中設置各單位、各業務類型的審批流程,企業總部可以快捷、高效的完成業務的審批。
  ○報表定制
  根據企業的要求,利用平臺整合各行數據資源優勢,提供個性化報表定制。
  ○票據池查詢
  利用交行蘊通平臺提供的票據池功能,提供企業票據查詢。

  ●安全保障機制
  ○傳輸技術
  強大的網路安全傳輸技術
  ○安全協議
  業界最高標準的安全協議
  ○防火牆
  先進的防火牆和實時入侵檢測系統
  ○24小時監控
  實行24小時不間斷地嚴密監控
  ○硬體加密
  企業數字證書加密貯存于智慧硬體介質(USBKey)中,並受密碼保護, 具有不可複製、不可導出的屬性,能有效防止木馬病毒攻擊
  ○數字證書+密碼
  操作員憑密碼和數字證書操作,實現一對一的加密保護
  ○數字簽名
  數字簽名保證交易的完整性、不可篡改性和不可抵賴性
  ○雙機熱備份
  採用雙機熱備,即使系統故障也能實現不停機自動恢復,無需人工干預
  ○負載均衡
  採用先進的負載均衡策略,有效防止網路通訊被突如其來的流量擁塞,合理分擔系統負載,提高系統可靠性,保障系統安全穩定的運作。

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