企業現金管理不僅包括集團內部的資金管理，也涵蓋對上下游貿易鏈中資金流、資訊流與物流的統籌管理，通過交通銀行供應鏈融資方案，客戶可降低融資成本、保障供應鏈安全，並最終實現供應鏈增值。
　　交通銀行圍繞相關行業中的核心企業，通過與國內大型物流公司開展質押監管合作、與保險公司開展信用保險合作等方式，為其上游的供應商、下游的經銷商和終端用戶提供的便捷靈活的供應鏈融資方案。

　　1、供應鏈融資主要包含的産品
　　動産質押、非標準倉單質押、保兌倉、廠商銀、汽車合格證監管、商業承兌匯票質押/貼現、國內保理、應收帳款質押、信用保險、個人/法人按揭、買方信貸、訂單融資等。
　　2、重點行業
交通銀行將汽車、鋼鐵、工程機械、化工、電子電器、醫療、造紙、商業零售、食品加工、成套設備、有色金屬等行業作為供應鏈融資的重點目標行業。
　　3、典型案例
　　（1）保兌倉方案
　　保兌倉方案主要解決經銷商向核心企業預付款訂貨時的資金佔用問題。
　　業務辦理前提：核心企業、經銷商、交通銀行簽訂《保兌倉三方合作協議》。
　　業務辦理流程：

　　

　　①核心企業與經銷商簽訂銷售合同；
　　②經銷商在交行開戶並申請開立銀票（交存一定比例保證金）；
　　③交行將銀票遞交核心企業；
　　④經銷商向交行交存提貨保證金；
　　⑤交行通知核心企業發貨；
　　⑥核心企業發貨給經銷商。

　　（2）廠商銀方案
　　廠商銀方案主要解決經銷商向核心企業預付款訂貨、貨物在運輸、倉儲過程中的資金佔用問題。
　　業務辦理前提：
　　1、核心企業、經銷商、交通銀行簽訂《廠商銀三方合作協議》；
　　2、經銷商、交通銀行簽訂《質押合同》；
　　3、經銷商、物流監管公司、交通銀行簽訂《商品質押監管協議》。
　　業務辦理流程：

　　

　　①核心企業與經銷商簽訂銷售合同；
　　②經銷商在交行開戶並申請開立銀票（交存一定比例保證金）；
　　③交行將銀票遞交核心企業；
　　④核心企業向指定物流監管公司發貨，由物流監管公司辦理貨物質押入庫手續；
　　⑤經銷商向交行交存提貨保證金（或貨物）；
　　⑥交行通知物流監管公司發貨；
　　⑦物流監管公司發貨給經銷商。

　　（3）商業承兌匯票融資方案
　　商業承兌匯票融資方案主要解決供應商向核心企業供貨後，核心企業延期付款或支付商票造成供應商資金短缺問題。
　　業務辦理前提：核心企業、供應商、交行主辦行、交行協辦行簽訂《四方合作協議》。
　　業務辦理流程：

　　

　　①供應商向核心企業供貨；
　　②核心企業向供應商支付商業承兌匯票，通過交行主辦行遞交給交行協辦行；
　　③交行協辦行為供應商辦理商票質押融資或商票貼現；
　　④交行協辦行通過交行主辦行辦理商票託收；
　　⑤如核心企業未能按約兌付商票，交行主辦行將向核心企業發放備用貸款，用於兌付商票。

　　（4）按揭方案
　　按揭方案主要解決終端用戶購買産品時資金短缺問題。
　　業務辦理前提：核心企業、供應商、交行主辦行、交行協辦行簽訂《四方合作協議》。
　　業務辦理流程：

　　

　　①借款人向經銷商購買産品並申請交行按揭；
　　②核心企業和經銷商審查後分別向交行協辦行出具擔保函；
　　③借款人與交行協辦行簽定《貸款合同》；
　　④借款人向經銷商支付首付款，並將購買的産品抵押給經銷商或交行協辦行；
　　⑤交行協辦行核查相關放款條件後，向借款人發放按揭貸款，直接劃入核心企業在主辦行的結算賬戶；
　　⑥如借款人未能按約償付交行貸款本息，由核心企業和經銷商共同履行擔保責任。