實施外匯資金集中管理，是眾多跨國公司構建本外幣一體化現金管理體系的必由之路。在當前國家相關外匯政策仍未全面放開之際，交通銀行依託集中高效的財富管理平臺，憑藉對外匯管理政策的透徹理解以及豐富的現金管理産品開發經驗，為企業客戶提供外幣現金池全面服務方案，幫助企業客戶在現行外匯政策許可範圍內實現集中管理模式最優、價值最大化。

　　合理清晰的賬戶結構
　　○外匯資金收付結算賬戶
　　參加外幣現金池的各集團成員單位應在交行開立外匯資本金賬戶或經常項目賬戶，用於辦理外匯資金收付結算等日常性業務需要，也便於統一納入現金池進行集中管理。
　　○外匯委託貸款專用賬戶
　　根據目前政策合規性方面的需要（除外匯局特批外），集團或地區總部、成員公司之間的資金劃撥應通過委託貸款方式進行。因此需要地區總部在交行開立外匯委託貸款的主賬戶，用於歸整合員公司的資金；成員公司在交行開立外匯委託貸款的子賬戶，用於與主賬戶的委託貸款往來。

　　

　　靈活組合的服務功能
　　○資金管理策略
　　在資金管理策略方面，交行外幣現金池可以根據企業具體需求進行靈活定制，人民幣現金池提供的實時、定時、定點等劃撥時間規則以及基於賬戶的零餘額、留存限額、發生額條件控制等策略同樣可以適用於外幣現金池。資金管理策略一經設置生效後自動發起，無須人工干預，確保滿足客戶多樣化的資金管理需求。
　　○主動劃撥
　　除選擇自動發起的資金管理策略外，集團或地區總部為應對成員單位突發性對外支付需要（如超預算）或其自身臨時性需要在一個特定的時點歸整合員單位賬戶外匯資金，可以登錄交行企業網上銀行選擇主動劃撥功能來滿足上述需要。
　　○日間透支
　　為解決集團內部閒置資金集中後有效融通，確保成員單位的日間正常支付，交行外幣現金池在集團總部現金池擔保額度範圍內為其成員單位提供日間透支服務支援。一般而言，集團或地區總部會選擇在日終自動向成員單位賬戶劃撥相應的資金來全額歸還其日間透支，因此不會産生需要向銀行支付的透支利息。