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  在當前大多數企業購銷業務活動過程中,通過商業匯票進行支付結算往來仍然較為廣泛且普遍。對於大量持有此類票據的企業而言,不同程度面臨著如何進一步提升票據流通變現能力、降低財務管理成本等棘手問題需要解決,特別是大型集團企業,在通過現金池完成集團資金集中管理之後,其在全面整合集團票據資源、加強集團票據資産綜合運用方面的需求也日益迫切。
   票據池是指,蘊通賬戶簽約客戶在交通銀行辦理票據託管、質押、承兌等業務而形成的票據池賬戶的集合。交通銀行通過票據池提供票據集中管理、票據池質押額度共用等功能,實現客戶票據資源共用、提高其票據管理和使用效率。

  (一)票據資訊報告
  1、為企業建立票據賬戶,全面反映其應收、應付票據資訊以及票據收付結算明細資訊;
  2、企業可通過電子渠道、櫃面及時獲取票據資訊。
  (二)票據託管
  1、企業收到銀行承兌匯票或商業承兌匯票後交給當地交通銀行保管,既安全又節約管理成本;
  2、交行將託管票據資訊錄入票據池業務系統,集團總部可及時掌控各地成員的應收票據情況;
  3、交行對將到期託管票據及時通知企業辦理託收,確保資金及時回籠。
  (三)票據質押
  1、企業可將持有的票據向當地交行申請質押,經交行審核同意後辦理質押手續;
  2、持有票據的各集團成員企業就地辦理票據質押後,交行為集團建立質押票據池,總公司或其他集團成員企業可利用質押票據池申請開立銀行承兌匯票或辦理其他授信業務;
  3、總公司可設定各集團成員企業使用質押票據池的限額,統籌分配管理集團票據資源;
  4、質押票據到期託收資金集中管理,可與集團現金池聯動,清晰反映各集團成員的質押票據頭寸到現金頭寸的轉化情況。

    1、實現票據外包和集中管理。有利於集團企業把分散在各地的票據通過當地交通銀行安全迅速地集中起來,即時反映票據交易和狀態資訊,實現票據的集中資訊化管理。集團總部可加強對各成員企業票據業務情況的控管,提升財務管理能力;
  2、實現票據資源共用。通過質押票據池使集團企業將各類不同金額、不同期限的遠期票據頭寸進行合併、分拆,以靈活分配使用,實現集團票據資源共用;
  3、提高流動資産營運效率。有利於企業加快票據週轉,實現票據池、現金池的統一管理和運用,及時將票據頭寸轉化為資金頭寸,全面提高企業營運資産的流動性,降低財務成本。
 
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