為保證交易活動的順利進行，企業需要依託自身信用或貿易基礎，通過與銀行建立往來關係，採用流動資金貸款、賬戶透支、貿易融資等短期資金融通策略，避免流動性風險。

●流動資金貸款産品
　　（一）法人賬戶透支
　　交通銀行法人賬戶透支服務，快速融通資金，補充資金週轉缺口，滿足企業按期支付需求。
　　企業與交行簽訂協議後，即可在規定的期限內隨時透支，並可隨時歸還透支款項，免去了借款和還款的繁瑣手續。
　　彌補了企業正常經營活動中的臨時支付不足。
　　可節約企業財務成本，方便企業資金管理。
　　（二）流動資金迴圈貸款
　　交通銀行對符合條件的客戶核定短期貸款額度，在額度內可隨時提款，也可提前還款，滿足企業短期資金週轉需要。

●貿易融資産品
　　（一）國內貿易融資
　　1 國內保理
　　國內貿易項下，交行應賣方申請，受讓企業以賒銷方式向買方銷售貨物或提供服務所産生的應收賬款，並提供貿易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。國內保理為企業提供全面、綜合的應收賬款管理、融資服務，具有融資比例高、付息方式靈活等特點。
　　○通過保理銀行提供資信調查服務，便於賣方企業了解買方企業資信情況；
　　○通過保理銀行代賣方企業向買方企業收款並負責催收，幫助賣方企業加強應收賬款管理，提高資金使用效率；
　　○保理項下，買方企業可憑藉優惠的遠期付款條件，加速企業資金週轉；
　　○無追索權保理項下，保理銀行承擔買方企業信用風險，提高賣方企業銷售貨物後資金回籠的安全性和及時性；
　　○無追索權保理項下，降低賣方企業應收賬款，優化企業財務報表。

　　2 國內信用證
　　在國內商品貿易活動中，交行依照申請人的申請開立憑符合信用證條款的單據支付的付款承諾。交行開立的國內信用證為不可撤銷、不可轉讓的跟單信用證。
　　○信用證一旦開立，開證行即承擔無不符點項下的第一付款責任，增強買方信用度；
　　○買方付款的前提條件是賣方提交符合標準的單據，加強了對賣方履行交貨義務的控制，有利於增進買賣雙方的信任，促進達成貿易；
　　○信用證項下可敘做貿易融資，為買賣雙方提供資金融通。

　　3 銀行承兌匯票
　　交通銀行為國內貿易雙方提供基於銀行信用的銀行承兌匯票金融服務解決方案。具體包括應買方的要求承兌由買方出票的商業匯票，承諾無條件付款，並到期代理支付；應賣方的申請，提供銀行承兌匯票貼現、質押融資或到期託收服務；根據貿易相關方約定，提供買方付息貼現服務與第三方付息貼現服務，協助貿易相關方平衡財務成本分攤。

　　4 商業承兌匯票
　　交通銀行為國內貿易雙方提供基於商業信用的商業承兌匯票金融服務解決方案。具體包括：根據貿易相關方約定，交行提供買方付息貼現服務和第三方付息貼現服務，協助貿易相關方平衡財務成本分攤問題；應買方或承兌人或持票人的要求。

　　（二）國際貿易融資
　　1 進口信用證
　　交通銀行進口信用證業務為企業提供強大的銀行信用支援，快捷的電子化服務，幫助企業縮短資金佔用時間、順利完成進口結算。
　　○在交通銀行核予的授信額度內，企業可隨時對外開出信用證，方便快捷；
　　○對資信良好的優質客戶，可免收保證金，減少企業資金佔用；
　　○接受貨權質押開證，降低融資門檻，增強企業融資能力；

　　2 進口貿易融資
　　(1)進口押匯
　　進口押匯是指，交行在掌握進口信用證項下的進口貨權的前提下，在申請人對外付款時向其提供的短期資金融通，並按約定的利率和期限由申請人還本付息的業務。
　　(2)進口代收融資
　　進口代收融資是指，在進口代收付款交單方式下，代收行向申請人提示對外付款贖單通知時，根據申請人提出的書面申請，向申請人提供的短期資金融通，並按約定利率和期限由申請人還本付息的業務。
　　(3)進口匯出款融資
　　進口匯出款融資是指，採用匯款方式結算的、進口合同規定貨到付款的國際貿易項下進口貨物入境後，根據申請人的書面申請，銀行為其支付給國外出口商的部分或全部應付貨款提供的短期資金融通，並按約定利率和期限由申請人還本付息的業務。

　　3 出口貿易融資
　　(1)出口信用證融資
　　出口押匯
　　出口押匯是指信用證受益人（出口押匯申請人）向交行（被授權議付銀行）提交信用證及其項下全套單據，並質押給交行，交行審核通過後，向受益人提供短期融資並保留對受益人追索權的業務。
　　打包貸款
　　打包貸款是指交行憑境外銀行開立的有效信用證正本、按信用證金額的一定比例向出口商發放的用於該信用證項下出口商品的備貨、備料、生産、加工及裝運等款項的一種短期資金融通。
　　福費廷
　　福費廷是指出口方銀行對經進口方銀行承兌或擔保付款的票據進行無追索權貼現，使出口商得以提前獲得貨款的貿易融資方式。
　　○企業在貨物裝運後即可得到出口貨款，且銀行對企業無追索權；
　　○縮短企業資金回籠週期，改善企業財務狀況；
　　○不佔用企業的綜合授信額度；
　　○提前取得出口退稅的權利。
　　(2)出口託收融資
　　出口託收融資是指在託收項下，出口商委託交行向進口商收取貨款，因出口未收匯而形成了短期流動資金需求，向交行申請辦理的資金融通業務。
　　(3)出口發票融資
　　出口發票融資指交行對採用貨到付款或賒銷方式進行出口貿易的企業客戶，憑其提供的發票和其他出口憑證，給予一定比例的短期資金融通。