業務簡介

黃金租借業務指交通銀行通過上海黃金交易所實物賬戶將黃金實物借給企業客戶，並按雙方合同約定的期限、費率或者利率，收回等量黃金實物或者等值貨幣資金及孳息的行為。其中黃金實物是指上海黃金交易所會員及其客戶在上海黃金交易所登記託管的、符合上海黃金交易所租借過戶及交割認定標準的黃金實物。  

實物賬戶由上海黃金交易所提供，是指用以記載貴金屬持有人所持黃金、白銀實物貴金屬重量、價值和權益變化等情況的簿記系統，上海黃金交易所為貴金屬租借業務提供黃金、白銀實物登記託管、實物過戶等服務。

業務特色

1、滿足産金企業需求，提升企業經營效益。

2、緩解用金企業壓力，規避價格波動風險。

3、業務流程高效靈活，提高企業管理質效。

4、專業風險管理方案，協助企業管控風險。

辦理流程

1、企業客戶向所在地交通銀行經營單位提出黃金租借業務辦理申請。

2、交通銀行對企業客戶進行綜合評估、落實好授信額度。在辦理單筆黃金租借業務時，企業與交通銀行溝通確認租借數量和費率水準，銀企雙方簽訂《貴金屬租借業務交易協議書》等材料。

3、租借日當天，銀企雙方完成在上海黃金交易所繫統中的租借申報申請，上海黃金交易所對雙方的租借申報進行校驗，將黃金實物由交通銀行實物賬戶劃撥至企業客戶實物賬戶。

4、企業客戶按《貴金屬租借業務交易協議書》約定向交通銀行支付租借費用。

5、到期日當天，銀企雙方完成在上海黃金交易所繫統中的租借歸還申報，上海黃金交易所對雙方提交的歸還申請進行校驗，將黃金實物由企業客戶實物賬戶劃撥至交通銀行實物賬戶。

6、交通銀行收到黃金後，釋放企業客戶授信額度。

溫馨提示

1、黃金租借業務適用範圍限于涉金企業。涉金企業是指生産黃金、在生産中需要使用黃金的企業。

2、企業客戶開展黃金租借業務，需為上海黃金交易所會員單位或為會員單位所代理的客戶，並在上海黃金交易所開立實物賬戶。交通銀行作為上海黃金交易所金融類會員，可以為企業客戶提供上海黃金交易所代理業務相關服務。

3、企業客戶在交通銀行開展黃金租借業務，須符合交通銀行一般授信客戶準入條件,且在交通銀行有足額的未提用的有效授信額度。

業務案例

X集團符合上海黃金交易所以及交通銀行企業客戶黃金租借業務準入條件，並通過交通銀行開立了上海黃金交易所實物賬戶。

T日，X集團向交通銀行租借黃金實物500千克，定盤價為上海黃金交易所T-1日Au99.99合約收盤價，租借期1年，並按照雙方約定支付租借費。

X集團作為黃金租借業務的租入方，達到了以下目標：

1、X集團只需支付少量的租借費，即可借入500千克Au99.99實物。

2、X集團通過辦理黃金租借業務，既可以提前實現收益，增加現金流，又可以平衡産金供金的季節性因素，確保週轉庫存。

3、X集團可以通過對租借的黃金實物進行風險管理，鎖定將來歸還黃金的價格，既規避了黃金價格波動的風險，又控制了財務成本，實現了“控制風險、穩定經營”的目標。