業務簡介

業務特色

遠期利率協議是常用的利率風險管理工具，適合需要對未來的利率變動進行套期保值的客戶。客戶通過買入FRA，可以將其在未來某一時間的借款利率預先固定，以對衝未來利率上升的風險；客戶通過賣出FRA，可以將其在未來某一時間的投資利率預先確定，以對衝未來利率下降的風險。

1、分行對客戶交易資格進行審核，與合格客戶簽訂業務協議。

2、分行向客戶介紹交易結構，充分揭示交易風險。

3、客戶按要求繳納保證金或佔用授信額度，向分支行提交交易申請。

4、交易成交後，分行向向客戶發送成交確認書。

5、分行和客戶根據成交確認書中的約定進行資金清算。

6、交易到期且清算完畢後，釋放保證金和授信額度。