●代理保險業務：客戶需要商業銀行代理保險公司新保投保、新保繳費、新保撤保、續期繳費、業務對賬、資金清算、單證管理等一系列服務；
　　●資金歸集：客戶需要多渠道的賬戶資金歸集服務；
　　●付款預算管理：客戶需要對下級分公司實施付款預算控制；
　　●賬戶監控：客戶需要全面監控下級分公司的賬戶資訊，包括賬戶餘額變動情況及交易明細等；
　　●富餘資金投資：客戶需要對公司的富餘資金提供高回報的理財方案。

　　●代理保險業務方案
　　交行與保險公司合作開發的“銀保通”業務，即交行銀保通系統與保險公司的業務處理系統實時連接，可以實現代理保險公司新保投保、新保繳費、新保撤保、續期繳費、業務對賬、資金清算、單證管理等一系列服務需求。其中，資金清算包括總對總、省對省及分對分三種方式，具體流程如下：

　　

　　需要注意的是，根據總對總、省對省及分對分等清算關係的不同，T+1日日終資金將分別劃入保險公司總部主辦行的結算戶、各省公司在當地交行的結算戶及各城市公司在當地交行的結算戶。

　　●資金歸集方案
　　對於採取省對省、分對分資金清算模式或其他停留在下級分公司的賬戶資金需要進一步歸集至上級賬戶，我行可提供日間定點及日終按定額、留存餘額、餘額比例等多種自動歸集模式，及通過我行網銀或銀企直聯客戶端主動發起上劃等解決方案。
　　

　　●付款預算管理方案
　　根據下級分公司開支由總部核定下撥的控制模式，我行提供通過網銀或銀企直聯主動下撥核定資金或通過交行系統按約定規則自動下撥資金，自動下撥規則包括：
　　○以收定支
　　即下級賬戶對外支出累計額度以下級賬戶歸集至上級賬戶的餘額為限；
　　○預算定額
　　核定下級賬戶在一定週期（包括日、月、季）內的對外支出累計額度。
　　為了減輕企業賬務核對的壓力，降低了異地資金劃撥的成本，我行還提供了無須辦理授信業務手續、無透支手續費的“日間透支”方式，即下級分公司對外支付時，交行系統自動凍結上級賬戶相應金額（如上級資金也不足額，可逐級向上凍結），在日終將當日下級分公司發生的對外支付總額下撥以結清日間透支餘額。如圖：

　　

　　●賬戶監控方案
　　交通銀行可將總部、省公司、城市公司等包括結算賬戶、貸款賬戶（包括普通貸款戶與委託貸款戶）、投資賬戶（包括通知、定期、雙利等賬戶）、票據池賬戶及第三方合作賬戶等納入“組合賬戶”，通過定制“組合賬戶綜合資訊報告”（包括電子與紙質）、使用網銀或銀企直聯客戶端等多種途徑集中獲得包括存款、貸款、票據、投資等賬戶餘額資訊及交易明細，實現客戶集團賬戶的統一管理。

　　●富餘資金投資解決方案
　　對於富餘資金追求較高回報的需求，交行提供了多種業務品種來滿足不同的財務目的。