人民幣現金管理服務方案
　　（一）賬戶體系全面清晰
　　○實體結算賬戶就近開立
　　跨國公司或下屬成員企業均可選擇就近的交行網點開立人民幣結算賬戶。
　　○二級賬戶滿足個性化需求
　　跨國公司可根據支付或收款方面的個性化需求，定制賬號序列，輕鬆辦理日常結算的同時、滿足內部管理的要求。
　　○多層級賬戶體系輕鬆建立
　　可根據成員企業之間、或與地區總部之間的資金往來途徑，建立多層級賬戶結構，方便內部資訊匯總與資金劃轉。

　　（二）集團資金統一調配
　　○主動調撥
　　上下級賬戶之間的資金可通過交行系統進行劃轉，無論在交行網點櫃面、電子渠道均可隨時、便捷地進行內部資金安排。
　　○自動劃撥
　　根據內部預算安排，定時、定期、定額或實時地對下屬賬戶資金進行歸集或下撥，多種功能選項可靈活組合，最大程度減少企業工作量，提高資金管理效率。

　　（三）收付款管理便捷貼心
　　○主動收款
　　在獲得第三方企業授權後，可定期、定時向交易對手進行收款，充分增加收款的主動性。
　　○統一收款
　　可根據具體銷售模式，為各地銷售公司分配二級賬戶或按照銷售板塊的劃分，定制一系列二級收款賬號，以清晰內部核算，方便與ERP對賬。
　　○代理支付
　　集團如採用集中支付模式，總部可代理下級單位對外付款，並可將下級企業的賬戶資訊作為付款人資訊顯示給收款方。
　　○審批支付
　　為簡化內部審批流程，集團可將交行現金管理的審批支付功能作為輔助工具，對分散在全國各地的子公司或有權進行財務管理的關聯公司設定電子渠道支付審批限額，有效實現對整個集團的支付控制。

　　（四）流動資金保值增值
　　跨國公司可根據自身的投資偏好和對流動性、收益性的要求，通過自動、自助等方式進行電子定期、通知存款、雙利理財，及國債基金等投資，實現流動資金的保值與增值。

　　（五）內部核算及時清晰
　　○內部頭寸戶清晰核算
　　總部可使用交行的內部頭寸戶，及時清晰地對上下級賬戶的借貸情況進行查詢、匯總。
　　○內部借貸利率靈活定制
　　總部可對內部借貸利率靈活設定，交行系統可定期對集團內部利息進行清算和自動劃轉。

　　（六）集團授信全面支援
　　企業可根據用款計劃，將法人賬戶透支、票據融資、流動資金貸款、項目貸款一併納入到授信需求，由交行提供綜合的集團授信支援。

　　（七）連通渠道安全多樣
　　○企業網上銀行
　　企業可登陸交行網銀，實時進行賬務查詢、資金調撥、對外支付、投資理財等操作，十分便捷。
　　○銀企直聯
　　企業資金管理系統直接從交通銀行核心賬務系統獲取交易狀態和賬戶資訊，無需財務人員二次輸入。
　　○Swift報文傳送
　　交行SWIFTAlliance可以處理MT與MX類型報文，跨過公司可選擇交行現金管理合作方式，利用swift系統實現資訊傳送。

外幣現金池服務方案
　　交行根據國家外匯管理局關於跨國公司外匯資金內部運營管理的相關規定，設計了外幣現金池功能，在賬戶設置、資金劃撥模式等方面符合政策監管的要求，使跨國公司實現對國內外幣資金的統一運用和管理。

　　交行現金管理解決方案實施後，跨國公司的財務集中管理規劃將得以妥善實現，在穩定的系統和安全的業務保障的前提下，建立穩健的集團財務集中管理制度，提高資金利用率、降低集團內部流動性風險，並在此基礎上通過有效的投融資渠道，降低運營成本，提高資金收益。
　　●資金流動性
　　資金週轉速率顯著提高；短期融資渠道豐富；資金流停滯冗余減少；集團現金使用率明顯改善。
　　●投資效益性
　　沉澱資金自動投資；投資種類多、選擇面廣、組合收益性較好；企業現金保值增值效益大幅提高。
　　●系統安全性
　　穩定、安全的結算系統；高效強大的現金管理平臺；及時的資訊反饋機制，使企業財資管理進入新的高度。