（一）賬戶管理服務——組合賬戶
　　“蘊通賬戶”中的組合賬戶功能模組為企業搭建合理的賬戶結構，集團總部在交行開立活期賬戶作為集團現金管理主賬戶；各子公司在交行當地分行開立活期賬戶，作為集團現金管理子賬戶，主賬戶與子賬戶之間按資金集中管理歸屬關係建立縱向關聯關係。圖示如下：

　　

（二） 收付款和流動性管理——現金池
　　針對集團對下屬子公司集權管理程度的不同，交行通過“現金池”功能模組設計兩種個性化模式。

模式A
　　集團公司對下屬企業賬戶資金和收付款實行統籌管理，全面上收成員企業的資金頭寸，成員企業保持賬戶零餘額，對外支付在集團總公司的統一安排下完成。
業務示意圖：



　　運作特點
　　○由於集團下屬子公司收款普遍呈現收入筆數較多，但金額相對較小的特點，建議採用止付歸集的方式自動上劃至集團公司。該方式下，成員企業的賬戶收到的所有款項于日間凍結在賬戶內不能隨意使用，在日終將一次全額上劃至上級賬戶。
　　○付款管理使用上存定額方式，不影響子公司的正常支付結算。即在上收子公司的資金頭寸後，保證子公司能在其自有資金頭寸範圍內自主對外實時支付。對個別子公司，付款限制設置為無限額，下級現金池結算賬戶可在上級現金池結算賬戶的償付能力範圍內無限請款，同時設置單筆支付限額或單日累計支付限額，使此類子公司可超自有頭寸使用資金，支付相應內部拆借利息。
　　○支援集團內部資金計價。通過內部核算，系統自動統計各子公司上存集團公司的資金頭寸和資金存款利息，以及個別子公司佔用集團資金頭寸及資金拆借利息，集團可通過企業網銀實時查詢，並可根據需求自動進行利息劃撥。
　　○在任何時點，集團內所有子公司的資金頭寸都集中在集團公司，由集團公司在成員企業間調劑資金餘缺，變外部融資為內部融資，既提高集團整體風險抗衡能力，降低成本，又便於總公司集中資金進行短期投資，增加收益。

模式B
　　通過定時歸集，集團公司每日日終統一上收各成員企業賬戶資金頭寸，並集中到集團公司現金池主賬戶；集團公司統一向交行申請法人透支賬戶，並約定各子公司的日間透支額度；在約定的透支額度內，若日間子公司賬戶餘額不足，由子公司開戶行提供日間透支方式完成自主對外付款，並實時凍結集團公司現金池主賬戶資金。子公司開戶行在日終直接從集團公司現金池主賬戶下撥資金歸還子公司結算賬戶的日間透支額度，或由集團公司法人透支賬戶額度補足子公司結算賬戶的日間透支額度。
業務示意圖：



　　運作特點
　　○子公司日間收到的每筆款項，在日終時，將通過定時歸集方式一次全額自動上劃至集團公司。如圖所示，日終，子公司A、子公司C賬戶資金餘額500、200自動歸集集團公司現金池主賬戶；
　　○子公司B、子公司D結算賬戶日間由開戶行提供日間透支300、100，日終，子公司B、子公司D開戶行從集團公司現金池主賬戶分別下撥資金300和100，補足賬戶透支金額；若集團公司現金池主賬戶資金餘額不足以補足各子公司日間透支，由集團公司法人透支賬戶補足各子公司透支。
　　○支援集團內部資金計價，通過內部核算，系統自動統計各子公司上存集團公司的資金頭寸和資金存款利息，以及子公司佔用集團資金頭寸及資金拆借利息。
（三） 資訊查詢服務
　　集團企業可通過組合賬戶綜合資訊報告、企業網銀、銀企直聯三種途徑集中獲得以下資訊，實現客戶對本企業或集團賬戶的統一管理:
　　○簽約客戶的組合賬戶餘額資訊：現金池、投資、融資等
　　○現金池的交易明細資訊；
　　○集團內部借貸餘額及結息資訊
　　○集團企業匯總報告、成員單位報告
（四） 投資管理
　　企業可根據自身的投資偏好和對流動性、收益性的要求，通過自動、自助等方式進行電子定期、通知存款、雙利理財及國債、基金等投資，實現流動資金的保值與增值。