針對財務公司的現金管理需求，交行提供以下兩種應用服務方案：
（一）財務公司全面代理成員公司結算服務方案；
　　●二級賬戶體系
　　財務公司在交行開立賬戶，各成員單位在財務公司開立賬戶，原則上不在銀行開立賬戶。使用了二級賬戶的賬戶體系依然提供對普通賬戶的支援，緊密貼合企業賬戶體制改革的需要。
　　●賬號定制
　　二級賬戶號可以做到由財務公司定制，達到與財務公司所開設的成員單位實體賬戶號碼一致的效果。
　　●多層級結構
　　支援多層級的賬戶管理體系。
　　●多渠道結算
　　針對不同賬戶體系的結構，提供豐富的多渠道結算模式。
　　●交易實名
　　通過財務公司進行集團對外集中收付，交易對手看到的交易憑證署名及賬號皆為對應的成員單位，完全體現了財務公司代理成員單位處理業務的管理服務角色。



（二）財務公司資金歸集服務方案

對於財務公司要集中管理下屬成員單位資金的需求，成員單位同時在財務公司及交通銀行開立結算賬戶，一一對應，通過人民幣現金池，我行提供基於不同賬戶結構的多種資金歸集模式的解決方案。 　　○實時歸集 　　○止付歸集 　　○定時歸集

　　
（三）實施方案
　　●銀企直聯
　　為了最大限度保證不影響財務公司現有資金管理系統的操作流程，減少方案上線的測試時間和磨合週期，可以利用銀企直聯使財務公司的資金管理系統與銀行系統對接，實現業務處理資訊的實時傳遞與更新。
　　核心直聯
　　企業資金管理系統直接從交通銀行核心賬務系統獲取交易狀態和資訊，高效快捷，準確反映業務的實際處理情況。



　　●流動資金保值增值解決方案
　　對於企業流動資金保值增值的需求，同樣提供了雙利、債券、本外幣理財産品等多種業務品種來滿足資金保值增值需要。

　　●集團授信短期融資解決方案
針對財務公司因為自身規模或者財務活動的臨時融資需求，採用集團授信，同時提供多種短期融資服務方案。
○發行金融債券承銷服務
○同業拆借
○票據池融資
○貸款
○信貸資産轉讓
○債券回購