在國際化多元化發展戰略的指導下，某裝備製造企業規模日益壯大，下設7個職能管理體系。22個生産經營事業部，公司結構趨於複雜-分公司、子公司（控股、參股）。隨著市場競爭的日趨激烈，傳統的企業財務管理體制、資金運作方式、監管手段等方面的弊端愈加突出。貨幣資金在不同企業間的“豐”“欠”狀況不同：資金充裕型----考慮如何獲取更高收益；資金緊缺型----考慮如何降低外部融資成本
　　在與客戶實際合作及對行業整體了解分析的基礎之上，交行對於該企業的現金管理具體需求分析如下：
　　○票據託管、票據融資
　　○賬戶監控—多維賬戶查詢（餘額、交易明細、票據查詢）
　　○賬戶零餘額管理
　　○賬戶對外付款限額管理
　　○收支兩條線
　　○資金自動/主動歸集
　　○自動請款
　　○資金集中調度和調劑使用

（一）分公司服務方案

（二）子公司服務方案

　　●賬戶監督
　　總公司可隨時查看集團各成員單位在銀行開立的本外幣賬戶的發生額、餘額等資訊，同時可以自定義進行分組
　　●資金/賬戶控制
　　總公司可主動雙向調撥集團與各成員單位的資金，委託交行按設定規則自動進行資金歸集，分（子）公司的對外付款需經總公司批准後，由總公司為下級公司設定賬戶的當日或單筆支付限額。
　　●集中頭寸調劑餘缺
　　充分閒置資金，進行資金餘缺調劑，減少外部融資，降低集團財務費用；各成員單位對外仍保持獨立運作，滿足統一性和獨立性的要求。
　　●輔助功能
　　將公司財務系統/資金管理系統與銀行業務處理系統整合，提高財務管理工作效率；通過適時掌握資金和賬務資訊，為集團公司高層的戰略決策提供輔助支援。
（三）票據託管服務方案